Désireuse de privilégier le conseil dans un réel intérêt client et de nature entrepreneuse, c’est après plusieurs années dans un cabinet de gestion de patrimoine que j’ai décidé de créer CS Patrimoine & Conseils.

La confiance étant un élément essentiel de la relation entre le conseiller et le client, CS Patrimoine & Conseils se veut être discret et à l’écoute de ses clients pour lui apporter un conseil personnalisé pour valoriser vos projets et objectifs.

CS Patrimoine & Conseils met également un point d’honneur pour suivre la mise en oeuvre des préconisations fiscale, juridique, sociale et l’évolution au fil des années de la situation patrimoniale de chaque client.

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Sophie COMTE

CS Patrimoine & Conseils fait partie de La Chambre Professionnelle du Conseil Occitanie qui est l'association des professionnels du conseil dans la Région Occitanie / Pyrénées-Méditerranée. 

Le cabinet a rejoint également l'UDG (Union des Dirigeants Gardois), une association loi 1901 à but non lucratif créée par des entrepreneurs pour des entrepreneurs.

Diplômes

Parce que chaque situation patrimoniale est unique et que les conseils ne peuvent pas être personnalisés si un bilan patrimonial complet n’est pas effectué, la première étape sera de s’entretenir pour présenter votre situation personnelle et professionnelle et décrire vos objectifs pour lesquels vous souhaitez cette étude. Ce premier entretien n’entraîne pas d’honoraires.

La seconde étape, assez fastidieuse pour le client, sera de fournir l’ensemble des documents demandé par CS Patrimoine & Conseils, afin de pouvoir constater l’ensemble de votre situation et de votre patrimoine.

Ce constat permettra de vous proposer une lettre de mission résumant les modalités de la prestation de CS Patrimoine & Conseils avec une proposition d’honoraires pour la réalisation du bilan patrimonial et l’établissement des préconisations en fonction des objectifs déterminés lors du premier entretien et des facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
 

Une fois acceptée, la réalisation du bilan patrimonial et l’étude de votre situation définiront une stratégie globale selon votre profil.
 

La mise en oeuvre des préconisations validées sera alors à votre main et vous aurez la possibilité de les mettre en oeuvre auprès de vos intervenants habituels (banque, assurance...) ou de confier ses tâches à CS Patrimoine & Conseils qui vous assurera par la suite d’un entretien et d’un suivi annuels.

•  La sécurisation de vos avoirs 

Tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de solvabilité. CS Patrimoine & Conseils ne détient aucun fonds. 

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• La responsabilité civile professionnelle 

Les activités de démarchage financier, de CIF, de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité civile et professionnelle

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• L'autonomie capitalistique du cabinet 

Ceci pour vous garantir des choix objectifs, adaptés à vos besoins. CS Patrimoine & Conseils est libre de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques. 

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• La transparence sur la tarification

CS Patrimoine & Conseils répondra à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions. 

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