PARTICULIERS, CHEFS D'ENTREPRISE

PERSONNES MORALES / SOCIÉTÉS

OPTIMISATION FISCALE

PRÉPARATION DE LA RETRAITE

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OPTIMISATION DE LA RÉMUNÉRATION

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INVESTISSEMENT IMMOBILIER

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PROTECTION INDIVIDUELLE

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STRATÉGIE PATRIMONIALE DE FAMILLE RECOMPOSÉE

​

ÉTUDE DE PROTECTION DES AVOIRS DE MAJEURS PROTÉGÉS

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OPTIMISATION SUCCESSORALE

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LIQUIDATION DES RÉGIMES À LA RETRAITE

CRÉATION D'ENTREPRISE

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OPTIMISATION FISCALE

GESTION DE LA TRÉSORERIE D'ENTREPRISE

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OPTIMISATION DES RÉMUNÉRATIONS

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ÉPARGNE SALARIALE

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PROTECTION INDIVIDUELLE

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PROTECTION COLLECTIVE

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TRANSMISSION DE L'ENTREPRISE

Méthodologie de travail

Parce que chaque situation patrimoniale est unique et que les conseils ne peuvent pas être personnalisés si un bilan patrimonial complet n’est pas effectué, la première étape sera de s’entretenir pour présenter votre situation personnelle et professionnelle et décrire vos objectifs pour lesquels vous souhaitez cette étude. Ce premier entretien n’entraîne pas d’honoraires.

La seconde étape, assez fastidieuse pour le client, sera de fournir l’ensemble des documents demandé par CS Patrimoine & Conseils, afin de pouvoir constater l’ensemble de votre situation et de votre patrimoine.

Ce constat permettra de vous proposer une lettre de mission résumant les modalités de la prestation de CS Patrimoine & Conseils avec une proposition d’honoraires pour la réalisation du bilan patrimonial et l’établissement des préconisations en fonction des objectifs déterminés lors du premier entretien et des facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
 

Une fois acceptée, la réalisation du bilan patrimonial et l’étude de votre situation définiront une stratégie globale selon votre profil.
 

La mise en oeuvre des préconisations validées sera alors à votre main et vous aurez la possibilité de les mettre en oeuvre auprès de vos intervenants habituels (banque, assurance...) ou de confier ses tâches à CS Patrimoine & Conseils qui vous assurera par la suite d’un entretien et d’un suivi annuels.

QU'EST CE QUI JUSTIFIE LES HONORAIRES DE CONSEILS ? ​

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Afin de conserver un statut d'impartialité, la facturation d'honoraires est indispensable. En effet, payer des honoraires vous assure d'avoir le meilleur conseil en votre faveur et en toute objectivité. 

Vos garanties

•  La sécurisation de vos avoirs 

Tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de solvabilité. CS Patrimoine & Conseils ne détient aucun fonds. 

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• La responsabilité civile professionnelle 

Les activités de démarchage financier, de CIF, de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité civile et professionnelle

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• L'indépendance capitalistique du cabinet 

Ceci pour vous garantir des choix objectifs, adaptés à vos besoins. CS Patrimoine & Conseils est libre de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques. 

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• La transparence sur la tarification

CS Patrimoine & Conseils répondra à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions. 

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